בנקאות השקעות השקעת גיוס חוב

דף הבית » בנקאות השקעות השקעת גיוס חוב

בנקאות השקעות
השקעת גיוס חוב

דף הבית » בנקאות השקעות השקעת גיוס חוב

השקעת גיוס חוב

גיוס חוב, שונה במהותו מהכנסת שותף בדרך של מכירת מניות או מכירת חלקים מנכסים, בו אתה מגייס כסף ממשקיעים אשר בתמורה הם זכאים לחלק מהרווחים מהעסק שלך או מרווחי ההון הצפויים. מימון חוב מחולק לשתי קטגוריות בהתבסס על סוג ההלוואה שאתה מבקש: טווח ארוך וקצר.

מימון חוב ארוך טווח

מימון חוב לטווח ארוך חל בדרך כלל על נכסים שהעסק שלך רוכש, כגון ציוד, בניינים, קרקע או מכונות. עם מימון חוב ארוך טווח, ההחזר המתוכנן של ההלוואה ואורך החיים השימושיים של הנכסים משתרע על פני יותר משנה ובד"כ מדובר בהלוואות לתקופה העולה על 10 שנים. המלווה בדרך כלל ידרוש בטחונות כנגד אותן הלוואות לזמן ארוך על ידי שעבוד הנכסים שיירכשו.

מימון חוב לטווח קצר

מימון חובות לטווח קצר חל בדרך כלל על כסף הדרוש לפעילות היום יומית של העסק או הלוואות גישור תזרימי נקודתי, כמו רכישת מלאי, אספקה ​​או תשלום שכר עובדים או שמדובר בפערי תזרים נקודתי אשר אמורים לחלוף בתוך שנה עד 5 שנים מתוך רווחים כלואים הצפויים להשתחרר. מימון לטווח קצר מכונה הלוואה תפעולית או הלוואה לזמן קצר מכיוון שההחזר המתוזמן מתרחש לטווחים של עד 5 שנים. קו אשראי או הלוואת גישור הינה דוגמה למימון חובות לטווח קצר אשר מאובטחים בדרך כלל גם על ידי נכסים (או בטחונות אחרים).

מימון לטווח קצר משמש בדרך כלל עסקים הנוטים לבעיות תזרים מזומנים נקודתי, לעיתים רבות בגלל מבנה הפעילות העסקית אשר בנוי על גלי תזרים (לדוגמא חברות הבנויות על שחרור עודפי פרויקט בתום הפרויקט בלבד) כאשר ההכנסות מהמכירות אינן מספיקות בכדי לכסות את ההוצאות השוטפות או שהן כלואות בתוך חשבונות סגורים עד לסיום הפרויקט. בנוסף, ניתן לראות עסקים אשר בתחילת דרכם אך ההשקעות המבוצעות בהן מהותיות או כאלו שעוברים תהליך שינוי מהותי או משבר רגעי, חווים בעיות בניהול תזרים מזומנים ונאלצים לקחת הלוואות גישור אלו לטווחים קצרים ולעיתים אף מעבר לכך.

היתרונות בגיוס חוב (הלוואות קורפורייט) זו המומחיות שלנו:

הלוואות קורפורייט הינן הלוואות המשוייכות לקטגוריית גיוס חוב לטווח קצר, העמדת הלוואה כנגד בטחונות אשר נבחרים ונתפרים בהתאמה אישית ללווה בהתאם למבנה החברות הביטחונות והעודפים הצפויים להשתחרר תוך בניית תהליך עבודה אשר יאפשר לחברה להחזיר את ההלוואה במועדים המתוכננים תוך ניהול הסיכונים בצורה המדויקת ביותר ככל האפשר.

היתרונות העיקריים בגיוס חוב על פני גיוס הון:

המלווה אינו בעל עמדת הון בעסק שלך, אתה שומר על בעלות מלאה ולמלווה אין שליטה על ניהול העסק. אכן אתה מתחייב לבצע את התשלומים המוסכמים במועד, אך זהו סוף ההתחייבות שלך. אתה שומר על הזכות לנהל את העסק שלך בכל אופן שאתה בוחר ללא הפרעה חיצונית זאת מלבד קווננטים אשר נקבעים עם הגוף המלווה.

מדובר באטרקציה אדירה למימון חובות. ברוב המקרים, תשלומי הקרן והריבית בהלוואה עסקית מסווגים כהוצאות עסקיות, ולכן ניתן לנכות אותם מהכנסות העסק שלך ולהכירם כהוצאה עסקית מוכרת במס. זה עוזר לחשוב על הממשלה כ"שותף "בעסק שלך במקרה זה, עם אחזקות בעלות של 23% או בגובה המס שולי שלך, לפי העניין.

ליצירת קשר לתאום פגישה אישית

השקעת גיוס חוב

גיוס חוב, שונה במהותו מהכנסת שותף בדרך של מכירת מניות או מכירת חלקים מנכסים, בו אתה מגייס כסף ממשקיעים אשר בתמורה הם זכאים לחלק מהרווחים מהעסק שלך או מרווחי ההון הצפויים. מימון חוב מחולק לשתי קטגוריות בהתבסס על סוג ההלוואה שאתה מבקש: טווח ארוך וקצר.

מימון חוב ארוך טווח

מימון חוב לטווח ארוך חל בדרך כלל על נכסים שהעסק שלך רוכש, כגון ציוד, בניינים, קרקע או מכונות. עם מימון חוב ארוך טווח, ההחזר המתוכנן של ההלוואה ואורך החיים השימושיים של הנכסים משתרע על פני יותר משנה ובד"כ מדובר בהלוואות לתקופה העולה על 10 שנים. המלווה בדרך כלל ידרוש בטחונות כנגד אותן הלוואות לזמן ארוך על ידי שעבוד הנכסים שיירכשו.

מימון חוב לטווח קצר

מימון חובות לטווח קצר חל בדרך כלל על כסף הדרוש לפעילות היום יומית של העסק או הלוואות גישור תזרימי נקודתי, כמו רכישת מלאי, אספקה ​​או תשלום שכר עובדים או שמדובר בפערי תזרים נקודתי אשר אמורים לחלוף בתוך שנה עד 5 שנים מתוך רווחים כלואים הצפויים להשתחרר. מימון לטווח קצר מכונה הלוואה תפעולית או הלוואה לזמן קצר מכיוון שההחזר המתוזמן מתרחש לטווחים של עד 5 שנים. קו אשראי או הלוואת גישור הינה דוגמה למימון חובות לטווח קצר אשר מאובטחים בדרך כלל גם על ידי נכסים (או בטחונות אחרים).

מימון לטווח קצר משמש בדרך כלל עסקים הנוטים לבעיות תזרים מזומנים נקודתי, לעיתים רבות בגלל מבנה הפעילות העסקית אשר בנוי על גלי תזרים (לדוגמא חברות הבנויות על שחרור עודפי פרויקט בתום הפרויקט בלבד) כאשר ההכנסות מהמכירות אינן מספיקות בכדי לכסות את ההוצאות השוטפות או שהן כלואות בתוך חשבונות סגורים עד לסיום הפרויקט. בנוסף, ניתן לראות עסקים אשר בתחילת דרכם אך ההשקעות המבוצעות בהן מהותיות או כאלו שעוברים תהליך שינוי מהותי או משבר רגעי, חווים בעיות בניהול תזרים מזומנים ונאלצים לקחת הלוואות גישור אלו לטווחים קצרים ולעיתים אף מעבר לכך.

היתרונות בגיוס חוב (הלוואות קורפורייט) זו המומחיות שלנו:

הלוואות קורפורייט הינן הלוואות המשוייכות לקטגוריית גיוס חוב לטווח קצר, העמדת הלוואה כנגד בטחונות אשר נבחרים ונתפרים בהתאמה אישית ללווה בהתאם למבנה החברות הביטחונות והעודפים הצפויים להשתחרר תוך בניית תהליך עבודה אשר יאפשר לחברה להחזיר את ההלוואה במועדים המתוכננים תוך ניהול הסיכונים בצורה המדויקת ביותר ככל האפשר.

היתרונות העיקריים בגיוס חוב על פני גיוס הון:

המלווה אינו בעל עמדת הון בעסק שלך, אתה שומר על בעלות מלאה ולמלווה אין שליטה על ניהול העסק. אכן אתה מתחייב לבצע את התשלומים המוסכמים במועד, אך זהו סוף ההתחייבות שלך. אתה שומר על הזכות לנהל את העסק שלך בכל אופן שאתה בוחר ללא הפרעה חיצונית זאת מלבד קווננטים אשר נקבעים עם הגוף המלווה.

מדובר באטרקציה אדירה למימון חובות. ברוב המקרים, תשלומי הקרן והריבית בהלוואה עסקית מסווגים כהוצאות עסקיות, ולכן ניתן לנכות אותם מהכנסות העסק שלך ולהכירם כהוצאה עסקית מוכרת במס. זה עוזר לחשוב על הממשלה כ"שותף "בעסק שלך במקרה זה, עם אחזקות בעלות של 23% או בגובה המס שולי שלך, לפי העניין.

ליצירת קשר לתאום פגישה אישית

צור קשר

אנא מלא את פרטיך בטופס צור קשר ונציג מטעמנו יחזור אליך בהקדם האפשרי

שם מלא *

טלפון/סלולרי *

אימייל *

נושא

ההודעה שלך

פרטי התקשרות

נשמח לעמוד לרשותכם בכל עת בשעות הפעילות בין 09:00-18:00

כתובת ומפת הגעה

רח' סעדיה גאון 24 תל אביב, ישראל

נותן האשראי: א.דורון מימון והשקעות בע"מ/ די.או.איי קפיטל בע"מ. בהתאם לדרישות החוק נכללת בזאת אזהרה לפיה, אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

צור קשר

אנא מלא את פרטיך בטופס צור קשר ונציג מטעמנו יחזור אליך בהקדם האפשרי

שם מלא *

טלפון/סלולרי *

אימייל *

נושא

ההודעה שלך

פרטי התקשרות

נשמח לעמוד לרשותכם בכל עת בשעות הפעילות בין 09:00-18:00

כתובת ומפת הגעה

רח' סעדיה גאון 24 תל אביב, ישראל

לניווט עם וויז לחצו כאן

נותן האשראי: א.דורון מימון והשקעות בע"מ/ די.או.איי קפיטל בע"מ. בהתאם לדרישות החוק נכללת בזאת אזהרה לפיה, אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.